Tarea: Nuestro plan de inversiones inicial

En este reto vamos a partir del análisis de las inversiones para ver cuánto dinero necesitamos para realizarlas. Como hemos comentado anteriormente, no se trata de un plan de inversiones y financiación exhaustivo, sino una forma simplificada de conocer qué necesitamos para empezar y cuánto cuesta, y hacernos, así, una idea del desembolso inicial que debemos realizar.

Para ello rellenaremos una tabla con un listado de inversiones que consideramos que debemos realizar para iniciar la actividad de nuestro negocio, es decir, todo lo que necesitamos para "abrir la persiana", el precio de cada una de ellas y, finalmente, qué instrumentos de financiación vamos a utilizar.

No vamos a ordenar cada elemento de inversión en masas patrimoniales como en el balance, ya que este ejercicio lo haremos en el desafío 8, donde recuperaremos esta tarea para colocar cada elemento en el apartado correspondiente del balance de situación. 

Trabajaremos con la siguiente tabla de inversiones y financiación descargable en odp (formato editable) y pdf.

CEDEC. Tabla de inversiones y financiación (CC BY-SA)

Instrucciones:

1. Listado de inversiones.

Hacemos una lista de todos los recursos que vamos a necesitar para preparar nuestro negocio para abrir sus puertas, desde el local pasando por el mobiliario o los equipos informáticos.

Lista de elementos que se suelen incluir, entre otros:

• Local
• Vehículos
• Mobiliario
• Equipos informáticos y software
• Herramientas y maquinaria específicas
• Patentes
• Podemos incluir los gastos de constitución y puesta en marcha de la sociedad

2. Coste de las inversiones.

Buscaremos proveedores de cada uno de los elementos de inversión y elegiremos los más adecuados. Incluiremos en la tabla el modelo de cada elemento (por ejemplo, marca y modelo de una furgoneta) y el precio de adquisición, el número de unidades que vamos a necesitar, y el precio total. 

En la última fila sumaremos todas las inversiones para obtener la suma total y saber cuánto dinero vamos a necesitar.

3. Elección de los instrumentos de financiación.

Cada elemento de la columna de inversiones tiene un coste, por lo que tendremos que buscar la manera en la que vamos a financiarlo. En cada fila, incluiremos la forma de financiación que vamos a utilizar para cada caso. Por ejemplo, para la compra de la furgoneta vamos a utilizar renting, e incluiremos las condiciones del servicio de renting que hemos elegido así como el enlace a la web de la entidad financiera con la información.

Es posible que elijamos una misma fuente de financiación para varios elementos de la columna de inversiones, en ese caso lo incluiremos en el cuadro inferior, indicando el coste total de todos esos elementos y la forma de financiarlos. Por ejemplo, para la compra del mobiliario (5.000€) y las obras de acondicionamiento del local (15.000€) pediremos un préstamo al banco que financie las dos cosas (20.000€).

⇒Si queremos realizar un Plan de inversiones y financiación más exhaustivo podemos utilizar la plantilla diseñada por Daniela Gimeno y Pablo Peñalver que contiene las instrucciones necesarias para cumplimentarlo y podemos descargarla en el siguiente enlace: Análisis de viabilidad de un proyecto de empresa.